概要
錢志敏は、2014年〜2017年に中国で大規模な投資詐欺（非法集資スキーム）を主導したとされる人物です。被害者は12万～13万人、集められた資金は数百億元人民元、被害額は約430億元人民元（数十億ドル規模）と報じられています。詐取した資金をビットコインに変換し、国外に持ち出し、英国で不動産購入などによるマネーロンダリングを図ったとして、2025年9月にロンドン南ワーク裁判所で「違法に取得した暗号資産を所持し、移転した」罪で有罪判決を認めました。(euronews)
中国での活動内容
以下、中国国内で錢志敏が行っていたとされる主な活動・手口を報道から整理します。
| 項目 | 内容 |
| スキームの名称・会社 | 錢志敏は「天津藍田格銳電子科技有限公司（英訳例：Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology, “Blue Sky Green / Blue Sky Lantian Green”などとも報じられる）」という実体を使って活動していたとされています。(フィナンシャル・タイムズ) |
| 募集・宣伝手法 | 高収益を謳う「投資運用商品」を提供する形で、投資家から資金を募っていた。具体的には「必ず利益が出る」「保証された日利・年利の配当」「仮想通貨に結び付けた資産運用」などの宣伝をしていたという報道があります。(AInvest) |
| 被害者数と集めた金額 | 被害者は中国国内でおよそ128,000～130,000人。集めた違法資金は約 430億元人民元（およそ数十億ドル、英国で押収されたビットコインの額に対応する規模）と報じられています。(PANews Lab) |
| 資金の運用・転換 | 集められた現金などから、資金を仮想通貨、特にビットコインに変換して保管・移動させていた。仮想通貨ウォレットに保管し、後に国外へ持ち出すための手段として活用。(AInvest) |
| スキームの種類 | 詐欺スキームには、いわゆる「高利回りを謳う資産運用商品」「ミニポンジスキーム（Ponzi scheme）」とする報道が複数あります。つまり後から入ってくる投資家の資金で、先の投資家に配当を支払う形をとっていた疑い。(PANews Lab) |
| 逃亡と国外移動 | スキームが明るみに出た後、あるいは当局の捜査を受ける中で、錢志敏は偽造文書を使い出国し、英国へ入国したとされています。2017年または2018年頃には英国へ逃れ、そこで資金を隠す手段（不動産購入など）を講じていた。(フィナンシャル・タイムズ) |
報道で指摘されている特徴・追加情報
中国国内での活動には、以下のような特徴や報道上のエピソードがあります。
- 高利の約束：通常あり得ないほど高い利回りを「保証」するような広告や勧誘があったとされ、投資初心者を中心に広がった。(AInvest)
- 被害者層：年齢層としては中年〜高齢者が含まれていたとされるほか、幅広い地域や人々が勧誘の対象になっていたようです。(AInvest)
- 宣伝・口コミによる拡散：一般的にこの手の詐欺では、知人紹介、オンライン広告、SNSなどを使った口コミで被害が拡大するパターンが多く、錢志敏のケースも同様と見られます。(AInvest)
- 仮想通貨への転換による秘匿性：一旦現金をビットコイン等の仮想通貨に変えることで追跡が困難になる、資産の移動が容易になるという特徴を利用していた。ビットコインのウォレット複数を利用し、国外資産化を図った疑いあり。(フィナンシャル・タイムズ)
- 企業の実体：報道 “天津藍田格銳電子科技有限公司” は、仮想通貨マイニングを行っているかのような説明を含めていたという指摘があります。つまり「運営企業としての体裁」を整えることで、信頼を得ようとした可能性。(フィナンシャル・タイムズ)
判明している疑義・法的論点
報道では、次のような疑義や争点も指摘されています。
- 錢志敏側は、仮想通貨に変換された資金がすべて犯罪収益であるとは認めていない部分があり、UKでの裁判で「犯罪の疑い」を否定する主張もしていた、という報道があります。(The Independent)
- 被害者が多数に上ること、資金の額が非常に大きいことから、国をまたいだ捜査協力・資産追跡が困難であったという事情。(フィナンシャル・タイムズ)
犯罪の規模とその影響
中国国内および国外でこの事件が持つ意味・影響は大きいです。
- 金額規模が非常に大きく、英国で押収されたビットコインは約 61,000 枚で、現在の価値で50億ポンド以上になっているとされます。(フィナンシャル・タイムズ)
- 被害者数（約12万〜13万人）や、違法集資額（430億元人民元など）の大きさは、中国における個人投資詐欺、違法集資事件として象徴的なものとされ、金融監督・規制の強化のきっかけにもなっています。(Cointelegraph)
- 加えて、この事件は「仮想通貨を使ったマネーロンダリング」の典型例として、世界各国での暗号資産に関する規制強化・追跡・没収の事例となると見られています。(euronews)
留意点・未確定情報
ただし、報道や裁判記録で まだ確定していない点・議論のある点 もありますので、補足します。
- 全ての仮想通貨が「犯罪収益」かどうかの判断はまだ法廷で確定していなかった部分があります。(The Independent)
- 被告側の弁護内容や、資金の流れ・ウォレットの管理など、具体的な技術的証拠の公開内容は限られており、追跡経路の詳細はすべてが公表されているわけではありません。
- また、英国および中国の両国が被害者の救済をどこまで可能か、押収資産をどのように被害者に戻すか、または国際協力と法的枠組みによる回収可能性には注目が集まっていますが、完全にクリアな結論は出ていません。(The Times of India)
結論
錢志敏（Zhimin Qian / Yadi Zhang）は、中国で2014～2017年に大規模な投資運用詐欺／違法集資スキームを運営し、約 12万〜13万人の投資家から数百億元人民元を集めたとされます。その資金をビットコインなどの暗号資産に変えて保管し、国外に逃れた後、英国でマネーロンダリングを試みた事件です。英国側ではこの事件を「英国史上最大かつ世界でも最大級の暗号資産没収事件」の一つとされており、今後の判決・資産回収の動きが注目されています。
中国政府の動きについては、「巨額・仮想通貨詐欺犯の錢志敏（Zhimin Qian / 張夜迪 alias Yadi Zhang）に関する中国政府の対応」を参照ください。